Migrer depuis YNAB ou Actual Budget : l'import CSV pas à pas
Changer d’outil de budget fait peur pour une seule raison : la peur de perdre son historique. Voici ce qui se transporte réellement, ce qui ne se transporte pas, et comment procéder sans y passer la soirée.
D’abord, ce que vous n’emporterez pas
Autant le dire tout de suite, ça évite une déception à mi-chemin.
Vos transactions passées se récupèrent. Date, bénéficiaire, montant, et selon les cas la note.
L’historique de vos budgets mensuels, non. Les montants que vous aviez alloués à chaque catégorie en mars dernier, les reports, les corrections — tout cela reste dans l’outil que vous quittez. Ce n’est pas une limite d’Arca en particulier : les modèles de données diffèrent trop d’un logiciel à l’autre pour qu’un import fidèle ait un sens.
Ce n’est pas si grave. Un budget par enveloppes vit au présent : ce qui compte, c’est l’état de vos enveloppes aujourd’hui, pas la reconstitution de vos arbitrages de l’an dernier. Gardez l’export de votre ancien outil dans un coin, il tiendra lieu d’archive.
Depuis YNAB
1. Exportez. Depuis les réglages du plan, demandez l’export de vos données. YNAB produit deux fichiers séparés : le plan (les budgets par catégorie et par mois) et le registre (vos transactions). Celui qui nous intéresse est le registre.
2. Attention au format — c’est le piège n°1 pour un budget en euros. YNAB livre du TSV, séparé par des tabulations, et non du CSV, dès que la devise du plan utilise la virgule comme séparateur décimal. C’est le cas de l’euro. Un fichier nommé « .csv » mais séparé par des tabulations produit un import où toute la ligne atterrit dans une seule colonne, et on croit à un bug alors que c’est un simple problème de séparateur.
Ouvrez le fichier dans un tableur, vérifiez que les colonnes sont bien découpées, et réenregistrez-le en CSV séparé par des virgules si nécessaire.
3. Le piège n°2 : deux colonnes de montant. Le registre YNAB porte des colonnes du type Account, Date, Payee, Category Group, Category, Memo, Outflow, Inflow, Cleared, Flag. Les dépenses sont dans Outflow, les entrées dans Inflow — deux colonnes distinctes, là où Arca attend un montant unique, négatif pour une dépense.
Dans le tableur, ajoutez une colonne Montant calculée comme Inflow − Outflow. Une dépense devient négative, une entrée reste positive. C’est la seule manipulation vraiment nécessaire.
Depuis Actual Budget
Plus simple : exportez vos transactions au format CSV depuis la vue Transactions. Une seule colonne de montant, déjà signée, rien à recalculer.
Si vous quittez une instance auto-hébergée, pensez aussi à conserver une sauvegarde complète du fichier de budget avant d’éteindre le serveur — c’est votre archive.
Dans Arca
1. Créez d’abord vos comptes. L’import se fait compte par compte, il faut donc que le compte de destination existe. Recréez la même structure que dans votre ancien outil : un compte courant, un livret, une carte, etc.
2. Importez. Depuis Importer des transactions, déposez le fichier. Arca demande au minimum trois colonnes : date, bénéficiaire, montant. Associez vos colonnes à ces champs, inversez le signe des montants si votre banque exporte les dépenses en positif, et choisissez le compte de destination.
3. Lisez l’aperçu avant de valider. Il distingue les lignes nouvelles de celles déjà liées. C’est ce qui rend l’opération sûre : si vous réimportez le même relevé, ou une période qui chevauche un import précédent, les doublons ne sont pas créés. Vous pouvez donc y aller par petits morceaux sans risque.
4. Recréez vos catégories, puis répartissez. La catégorie n’est pas reprise de l’import : recréez vos enveloppes, puis affectez l’argent réellement présent sur vos comptes. Ne cherchez pas à rebudgéter les mois passés — le budget par enveloppes se règle au présent.
La vérification qui compte
Une seule, mais faites-la : le solde de chaque compte dans Arca doit être égal au solde réel affiché par votre banque.
Si l’écart est nul, l’import est bon. S’il ne l’est pas, la cause est presque toujours l’une de ces trois :
- une période manquante entre la fin de l’export et aujourd’hui ;
- des signes inversés sur une partie des lignes (les entrées comptées comme des dépenses) ;
- des lignes en double venues d’un import précédent — l’aperçu les aurait signalées, revenez-y.
Tant que ce solde ne tombe pas juste, ne commencez pas à budgéter : vous répartiriez de l’argent qui n’existe pas.
Et ensuite
Vous pouvez réexporter vos données d’Arca à tout moment, en CSV, depuis la page Transactions — et une sauvegarde complète depuis Réglages → Données et confidentialité. C’est volontaire : un outil de budget dont on ne peut pas sortir n’est pas un outil, c’est un piège.
- Le détail écran par écran : documentation — import et export CSV.
- Hésitez encore ? Alternative à YNAB : ce qui change quand on budgète en euros.